El SEPBLAC, o Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias de España, es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de España. Esta unidad especializada ha ganado visibilidad mediática debido a casos de corrupción y blanqueo, como el reciente relacionado con el Banco de Madrid, el ex vicepresidente del Gobierno de España, Rodrigo Rato, y una lista de 715 fiscales amnistiados bajo investigación. También es relevante para empresas FinTech interesadas en su situación legal.
El SEPBLAC se centra en prevenir el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales. Recopila, analiza y presenta a las autoridades competentes casos de blanqueo de dinero basados en información financiera sospechosa. Su regulación se encuentra en la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.
Es el organismo al que los sujetos obligados deben inscribirse, comunicar operaciones sospechosas y proporcionar manuales de prevención personalizados. Además, deben enviar informes anuales realizados por expertos externos registrados en el SEPBLAC.
El SEPBLAC también tramita solicitudes de información de organismos nacionales e internacionales y gestiona comunicaciones relacionadas con movimientos de capitales y transacciones económicas internacionales. Dependiente de la Secretaría de Estado de Economía y adscrito al Banco de España, cuenta con inspectores de diversas entidades y unidades policiales, como la Brigada de Investigación de Delitos Monetarios y la Unidad de Investigación de la Guardia Civil.
Sus funciones incluyen asistir a organismos judiciales, informar sobre indicios de delito o infracción, analizar información recibida, supervisar el cumplimiento de obligaciones, emitir recomendaciones y proponer requerimientos a sujetos obligados, entre otras responsabilidades. También interviene en procesos relacionados con entidades financieras y adquisiciones en el sector financiero.